多則上億，少則百萬的巨額存款，從銀行里消失了。

杭州聯(lián)合銀行42名儲戶的9500多萬元被盜案，經(jīng)數(shù)日發(fā)酵，線索越來越多，伴隨而來的疑問也越來越多(本報曾經(jīng)報道1月20日《杭州聯(lián)合銀行內(nèi)鬼牽出9505萬元被竊大案》，1月21日《銀行內(nèi)鬼祝某和主犯邱某兩個女子如何導(dǎo)演驚天大案》)。

義烏方先生看了錢報報道后，打來電話：“我存在某銀行天臺支行的330萬元也沒了，也是轉(zhuǎn)到主犯邱某，也就是邱愛玉的賬上，估計我的存款也是在數(shù)次密碼輸入中被銀行轉(zhuǎn)賬而走的。”

類似電話還有。義烏商貿(mào)城劉先生說：“我有250萬，存入某銀行寧波奉化城東支行，也沒了。我們商貿(mào)城里有十來個人都存那里，最多的一個沒了1000萬元。這些存款的轉(zhuǎn)賬去向也指向邱愛玉。”

更可怕的是，南京儲戶王炎在江蘇的兩個銀行消失的存款達1.01億元，其中6100萬元被轉(zhuǎn)入邱愛玉賬戶。據(jù)銀行透露，在江蘇受害儲戶不止他一人(《南方周末》2014年12月25日報道)。

這些案件的共同點是：這些儲戶的錢最后大部分都轉(zhuǎn)賬至邱愛玉賬戶，而他們都不認(rèn)識邱愛玉；這些銀行都有“內(nèi)鬼”；這些儲戶都拿到了10-15%的高額貼息。

有法律和金融界人士說，這些案子不過是銀行與金融掮客非法勾結(jié)造成的儲戶損失案件的冰山一角。

獨自進銀行取號存錢，隨機選擇柜臺，可330萬還是消失了

義烏方先生是生意人，他是看了錢江晚報1月20日第一篇有關(guān)杭州聯(lián)合銀行報道后就打電話來的。

2013年過完年，方先生聽朋友說，有人在替銀行拉存款，貼息高達15%。類似的事情方先生曾做過，的確拿到了比銀行高四五個點的貼息，所以這一次當(dāng)他問清楚，確實是存到銀行的，即放心籌款。

方先生經(jīng)朋友介紹聯(lián)系了中間人，對方也是義烏人，雙方用本地話一番交流下來，方先生更感放心。

2013年3月8日，方先生跟中間人一起趕到某銀行天臺支行。

做生意多年，方先生還是謹(jǐn)慎的。

所以這也是這件事讓我們更覺可怕的地方，不像杭州聯(lián)合銀行，所有存款人都由中間人帶領(lǐng)，直接跟銀行負(fù)責(zé)人祝某接洽。方先生跟我們大多數(shù)辦銀行業(yè)務(wù)一樣：到銀行取號、等待，也就是說接待他的柜員是隨機的。而且全程方先生獨自辦理，中間人不在身邊，甚至不在銀行，而是在外面的一個飯店等他。

方先生辦好銀行卡，沒有開通網(wǎng)銀，然后打電話給在義烏的老婆，330萬元可以打進來了。

當(dāng)天中午，方先生跟中間人一起吃飯，吃完飯接到老婆電話，說錢已經(jīng)打過去了。中間人說：“去柜臺上拉個流水單據(jù)證明資金到位，15%的貼息我就可以馬上打給你了。”#p#分頁標(biāo)題#e#

方先生照辦，這時大約為下午1:30，流水單據(jù)顯示330萬元已到位。當(dāng)天方先生拿到了15%的利息。

當(dāng)時存款期限為一年，所以直到2014年3月8日，方先生才發(fā)現(xiàn)存款消失，而在與這家銀行的交涉中，他得知，自己的330萬元是在存入當(dāng)天下午1:43被轉(zhuǎn)賬的。同時，轉(zhuǎn)賬單簽名是別人簽了他的名字。

那么，方先生的錢去了哪里？

也進了邱愛玉的賬戶。在這家銀行，存款消失，進入邱愛玉賬戶的不止方先生一人，不過有人的存款后來被邱愛玉還上了。

目前天臺的該銀行內(nèi)部亦有嫌疑人被鎖定，是個年紀(jì)蠻大的信貸員。警方在進一步調(diào)查證據(jù)。至于方先生存錢時隨機選擇柜臺——難道嫌疑人搞定了所有柜員？目前尚不清楚。

這邊銀行方面以案子已經(jīng)交由警方處理，表示暫時無法歸還方先生的存款。方先生請了律師，將銀行起訴至天臺法院，原定于2月4日開庭。但是，在2月2日晚上，律師接到法院電話，案子涉及刑事不開庭了。律師覺得很難理解：“我們告的是儲蓄合同糾紛，是方先生與銀行之間的儲蓄關(guān)系呀。”

很多攤位收到銀行攬存小廣告，消失的錢都去了邱愛玉的賬戶

類似遭遇的還有劉先生。

劉先生在義烏商貿(mào)城有攤位，2013年11月，有人派發(fā)銀行攬存小廣告，幾乎每個攤位一張，“名片大小，上面寫著銀行攬存，貼息3-5%”，劉先生說，年底銀行資金緊張通過各種渠道攬存，多年來都是這樣，他們也都非常清楚。

劉先生打過電話去，對方說，錢是存到某銀行(和天臺那家不是同一家)寧波奉化城東支行，對方說，如果存款多的話，最高可以爭取到10%的貼息。

2013年11月18日，劉先生跟中間人一起來到奉化。整個存款過程都由劉先生獨自辦理，劉先生只辦了一張存折，當(dāng)看到存折上顯示250萬元存入后，當(dāng)天劉先生就從中間人處拿到了25萬元。

當(dāng)時中間人只是要求存活期，存滿一年。一年后，2014年11月18日，劉先生賬戶里250萬元不翼而飛，只剩下幾元錢的余額。而至此，去銀行打印存折流水單據(jù)，也只有一年前的250萬元存入記錄，而沒有支出記錄。

劉先生說，當(dāng)時他們義烏商貿(mào)城有好幾個老板都按照小廣告上的聯(lián)系方式將錢存入這家銀行，他算少的，有存600萬元，最高似乎有存1000萬元的，現(xiàn)在錢都沒有了。

這些錢的去向依舊以邱愛玉賬戶為主。銀行方面的答復(fù)亦是，已報警。

江蘇還有金額上億的受害者，行長、業(yè)務(wù)經(jīng)理都是內(nèi)鬼

在杭州聯(lián)合銀行9500萬元存款消失曝光之前，在江蘇也發(fā)生過類似事件：儲戶王炎1.01億元存款消失，當(dāng)時《南方周末》已經(jīng)有報道。#p#分頁標(biāo)題#e#

直到江蘇案件中顯示大額存款也是進入邱愛玉的賬戶，我們才將這幾起案件串聯(lián)起來。

根據(jù)《南方周末》報道，南京儲戶王炎在2013年6月、7月和2014年1月，分三次在某銀行(另外一家四大行之一)的蘇州相城支行和昆山蓬朗支行柜面開戶存入2500萬、3600萬和4000萬，共計1.01億元。待到2014年7月，王炎發(fā)現(xiàn)銀行卡內(nèi)的億元存款只剩不到100元。

還有兩位儲戶，楊某于2014年2月22日存入某銀行蓬朗支行200萬元，29分鐘后，錢被轉(zhuǎn)走；同樣29分鐘后，馬某存到該支行的500萬元也被轉(zhuǎn)走。

王炎存入相城支行的6100萬元被轉(zhuǎn)入名叫邱愛玉的個人賬戶。

至于有多少儲戶有類似遭遇，某銀行蘇州分行工作人員承認(rèn)，“可能不止這三位”。

2014年12月5日，某銀行蘇州分行發(fā)布，“蘇州分行原員工陳華、周恩祥已被警方控制”，二人被控制的罪名為“涉嫌非國家工作人員受賄罪”。被控制前，周恩祥的身份為某銀行昆山市蓬朗支行行長，陳華為相城支行負(fù)責(zé)審核的業(yè)務(wù)經(jīng)理。

卷入儲戶存款消失，而存款最終進入邱愛玉賬戶系列案件的，還有某銀行衢州江山虎山分理處。

錢江晚報記者整理發(fā)現(xiàn)，無論商業(yè)銀行，還是其他銀行，都有中招，所有儲戶存款消失的原因都可以總結(jié)為“內(nèi)外勾結(jié)”，但是每個出事銀行，內(nèi)鬼并不多，一般都是一個，最多兩個；有的銀行內(nèi)鬼是高層，有的銀行內(nèi)鬼不過就是個普通業(yè)務(wù)員。那么在銀行號稱層層監(jiān)管，道道防護的資金安全保障措施下，儲戶的錢，為什么還是能輕而易舉地消失？

邱愛玉，1962年生，她是個怎樣的女人？如何能在諸多銀行“培養(yǎng)”內(nèi)鬼，我們粗粗一算將近三四個億的資金，她到底拿去干了什么？錢江晚報記者趕赴天臺，在邱愛玉的老家展開調(diào)查。

 

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本文由上海刑事律師尤辰榮發(fā)布,原文地址:http://www.3894.com.cn/hot/936.html,歡迎分享.